使用詐騙方法非法集資，主要是指行為人采取虛構集資用途，以虛假的證明文件和高回報率為誘餌等方法，向社會公眾非法募集資金的行為，具體表現為以下幾種行為方式：

（一）以高額利息為誘餌進行集資詐騙

在我國現階段，由于證券、期貨等全融市場發(fā)展不成熟，銀行等金融機構的存款利息相時較低，普通民眾無法找到安全合適的投資渠道。因而，有的詐騙分子利用投資者的逐利心理，以高額利息為引誘，并通過使前期投資者獲得高額收益的廣告效應，進而吸引更多的投資者受騙，將資金“自愿”交給集資詐騙分子占有使用：在集資過程中，詐騙分子用后集資者的錢去還先集資者的利，用這種拆東墻補西墻的方式展開運作，維持經營，最終形成惡性循環(huán)，資金包袱越背越大，致使眾多投資者血本無歸。

關聯案例：1997年8月，潘芙某與丈夫陳芙其向金融機構以及個人借登數百萬元后，開始經營無言酒樓。然而酒樓每年的利潤僅100多萬元。為了歸還債備，1998年至2000年11月間，潘芙某以支付月息2至5分不等約高額利息或寫利惠欠條以及給飲茶費、送洋酒等為誘餌，先后以資金周轉、買地友、做礦產。煙折生意、炒股票或投資新酒樓等名義，采取詐騙的方法從28人處非法集資共計2916.8萬元，除用于支付受害人的高額利息外，至今仍有2503.9萬元被其使用、揮霍而不能歸還。2005年3月21日，廣東省高級人民法院作出終審裁定，潘某某被判死刑，緩期2年執(zhí)行。

（二）以經營高額利潤項目但資金短缺為借口，以高額回報為誘餌進行集責詐騙

隨著市場經濟的飛速發(fā)展，老百姓收入的日益提高，特別是貨幣收入水平的提高，普通公眾手中的“閑錢”越來越多，但由于民間投資渠道缺乏、投資信息不暢通等原因，中小投資者手中的“閑錢”日益被犯罪分子覬覦，詐騙分子利用投資者意圖獲取高額回報的心理，以經營高額利潤項目但資金短缺為借口，以給予投資者高額回報為誘餌，并通過電視、廣播等各種宣傳手段或熟人介紹，以增加騙局的真實性，致使廣大投資者將手中的余錢，甚至畢生的積蓄，投入詐騙分子精心編造的財富騙局。

例如前述汪振東集資詐騙案，2002年7月至2004年12月間，遼寧營口東華經貿（集團）有限公司以其下屬企業(yè)東華生態(tài)養(yǎng)殖有限公司發(fā)展養(yǎng)殖螞蟻為名，承諾35％-60％不等的高額回報，誘使群眾投資所謂的“養(yǎng)殖螞蟻”，為使騙局更加“真實”，主犯汪振東花費數億元包裝企業(yè)形象，在報紙、電視臺發(fā)布廣告，并通過慶典、贊助活動等方式，以獲取與領導、明星合影的機合，汪振東還通過花錢摘關系，弄到“遼寧省民營企業(yè)協會副會長”、“省特種養(yǎng)殖學會副會長”等多個頭銜。2004年，汪振東為當地電視臺春節(jié)晚會投巨資冠名，還冠名贊助了沈陽一男子籃球隊參加聯賽。2004年下半年，汪振東集資的資金鏈出現裂痕，汪振東又通過鋪天蓋地的輿論宣傳，引誘迷惑更多的人把錢砸進來。遼寧某主流媒體為汪振東和他的東華集團做了幾個整版的形象宜傳；2004年9月18日，汪振東又搞了聲勢浩大的“集團慶典”，領導出席、明星表演，在當地引起巨大反響。正是這種鋪天蓋地的宣傳，吹噓造勢，使眾多投資者信以為真，“自愿”陷人這一巨大非法融資騙局，致使汪振東非法集資近30億元資金，案發(fā)前，尚有7.9802億元無法返還，還導致1人自殺身亡，給國家和人民利益造成特別巨大損失。

（三）利用互聯網等高科技技術進行集資詐騙

隨著互聯網的日益流行和普及，網民群體不斷壯大，網絡已成為當前社會不可缺少的一種工具，它在給人們生活帶來便利的同時，也被一些不法分子用來進行網絡集資詐騙。如在傳銷活動中出現了一些新型的網絡傳銷手段。傳銷組織以電子商務為幌子，通過網上購銷，網上有獎競猜，購買網上空間等方式，欺騙廣大網民，聚斂錢財。

關聯案例：2001年6月，全國首宗利用互聯網為載體、以支付高額利潤為誘餌、以傳銷方式推銷神龍廣告卡為作案手段、詐騙群眾購卡資金的網上集資詐騙案在廣州告破。此案犯罪嫌疑人林某注冊了“廣東省廣州市某數碼科技有限公司”。該公司利用互聯網在各地進行非法傳銷，對外宣稱，購買“神龍數碼廣告卡”后，憑卡登錄神龍網站點擊廣告，每點擊一次可獲得0.3元回報（每天限33次，每張卡限期3個月），每10天支付一次，三個月可獲回報891元，扣除購卡費380元外，可獲利511元。由于這一巨大利潤的誘惑，2001年4月起，“神龍數碼廣告卡”的銷售量出現巨幅增長。到6月17日，該公司收回的資金已經不能支付網民的點擊廣告費，林某開始策劃攜款潛逃。后公安部門根據舉報及時將主要犯罪嫌疑人抓獲。此案涉及全國30個省、市、區(qū)的20余萬人，共銷售“神龍數碼廣告卡”87萬余張，涉案總金額2.34億元，抓獲犯罪嫌疑人100余人，繳獲“神龍數碼廣告卡”6萬張，凍結、扣押贓款近2000萬元。

集資詐騙罪與非罪的界限

區(qū)分集資詐騙罪與非罪的界限，主要應考慮以下兩個因素：

1．行為人非法集資數額的大小。根據《刑法》第192條規(guī)定，使用詐騙方法非法集資，只有達到數額較大，才能以集資詐騙罪論處。如果行為人雖然以非法占有為目的，使用詐騙方法進行了非法集資，但沒有達到數額較大的標準，就不能以集資詐騙罪論處，應按一般違法行為處理，不應認定構成犯罪。根據2001年4月18日最高人民檢察院、公安部發(fā)布的《關于經濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》第41條的規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：（1）個人集資詐騙，數額在10萬元以上的；（2）單位集資詐騙，數額在50萬元以上的。在司法實踐中，應當以行為人實際騙取的數額計算，對于行為人為實施詐騙活動而支付的中介費、手續(xù)費、回扣等，或者用于行賄、贈與等費用，均應計入詐騙的犯罪數額，但應當將案發(fā)前已歸還的數額扣除。

2．是否具有非法占有集資款項的目的。集資詐騙就是行為人以非法占有為目的，采取虛構集資用途，以虛假的證明文件和高回報率為誘餌等方法，非法募集公眾資金的行為。故行為人必須具有非法占有集資款項的目的，才構成集資詐騙罪。根據最高人民法院《關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》，下列情形，應當認定其行為屬于以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資：（1）攜帶集資款逃跑的；（2）揮霍集資款，致使集資款無法返還的；（3）使用集資款進行違法犯罪活動，致使集資款無法返還的；（4）具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無法返還的。因而，如果行為人有上述客觀行為之一，就可以判斷其有非法占有集資款項的詐騙目的。

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